B体育：商酌跟公司干系的全面行为，席卷公司的运营，财政，融资，上市，兼并重组等等。这方面跟司帐学极度干系，由于司帐报表便是公司行为处境的总结，因而通常会见司帐学学生转行商酌公司金融，而商酌公司金融的学生也要学好司帐学。

　　资产订价：这里的资产指的是金融资产，比方股票、期权等等。资产订价要紧主意是给资产找个适当的价钱，比方你思买谷歌股票，一股终归值多少钱？这是个很厉重的题目，由于一朝晓畅合理价钱，你就能够赢利了。举个幼例子，现正在墟市上有只股票卖10刀，而原委你资产订价，这股票合理价钱是15刀，那你该急促买这股票来赚5刀差价；相反即使股票合理价钱惟有5刀，那你该急促卖出这个股票来防范赔本。

　　因而，你能够看出即使能找到确切的订价形式，相当于找到了一劳永逸的赢利形式。本来正在生涯中给金融资产订价是极其贫寒的，为此金融学者们商酌出了种种各样的模子。

　　3.金融工程：用工程学形式做资产订价。对，金融工程只商酌资产订价！这里的工程形式寻常指的是策画机或者数学模子，因而这方面数学和编程技能会请求对比高。

　　下一个题目是，即使安排做资产订价这块，金融学的资产订价和金融工程有什么区别？

　　总体来说，这两局限有相当大的重叠。金融学的资产订价要紧倾向数学模子，而金融工程则数学模子和策画机各一半，这也便是P quant和Q quant的由来，Q偏数学模子，P偏机械进修等策画机形式，实践上磋议起来对比丰富，能够简便这么领会一下。

　　对我来说，我是做机械进修和金融工程干系的，目前正在用深度进修的模子预测高频来往，因而偏P吧。

　　答主来自央财金融专业。特地写了一篇细致先容金融专业的回复，全文近万字，能够先保藏一下：

　　金融行业很卷，业内幼看链也很要紧，第一学历对日后的起色远景影响很大。即使本科学校是普及 211 以至以下，除非拿到足够好的商酌生项目，否则顶多是去下层或者券商交易部。

　　团体来看，金融偏向的职业生存能够依照子行业大致分成银行与禁锢、证券与卖方、保障与精算以及基金与买方等四种旅途。每一种旅途部下分其余打定请乞降成家天分。

　　其它，无论是那种道道，都是先从下层做起（就算学历很好也很难破例）。银行需求从柜员做起，证券需求到前台和交易部轮岗，保障需求先从倾销入手下手，基金需求为商酌员端茶倒水供应材料入手下手……

　　险些没有人能够结业就能拿到高薪水和指导岗亭，总共人都要从底层一步步走道，是以再探道时要作废分歧理的盼望，本领理性的采取最适合的道道。

　　绝大大批同窗正在报考金融学专业时，无论是基于本身仍是家长的提议，均有着应用金融学为我方改日获取收益的主意。

　　以至少许从理工科转专业或转行的同窗，对金融学进修都有着较强的赢利和功利的目标。

　　这一个个简便而又深化的题目，才是串起金融大厦的电梯。每一个题目，背后所需求的学问和专业素养，都不是一旦一夕可以积聚实行的。

　　良多人以为，金融学自己学问点数目不如理科多，因而转行较为容易，但实践上，正在劳动境况中，更多老板请求的是有一颗好奇的、不时研讨的心和对金融学的根本感触。

　　好奇心的培育源自对学科自己的风趣，和本身的天分；而对金融学的感触，基于对金融题目标领会水平，需求的是学术上的积聚和推行中积聚的操作体味。

　　比如，金融学考据中，CFA 和 FRM 的考纲每年都有着跟班实践的蜕变。

　　古典金融学更多依赖于经济学，就连宇宙上第一个股票来往所——阿姆斯特丹证券来往所（Amsterdam Stock Exchange, AEX）于 1609 年才正在荷兰阿姆斯特丹成立。

　　而今世金融学能够从 1973 年迈伦·舒尔斯与费希尔·布莱克提出 Black-Scholes 期权模子行为开始点，即拉近了金融学与数学的内正在相干。

　　今世金融学一经成为了一个多重交叉学科，数学、物理学、策画机操纵、经济学、政事学和打点学等多种学科学问均是搭修起金融大厦厉重的砖瓦。

　　对付绝大大批同窗而言，驾驭一两门交叉学科，能够使得我高洁在金融的某分范畴中如鱼得水。

　　相较于其他学科，金融学的就业导向极强，是以正在本科大三大四阶段，寻找实验和参与干系劳动成为了学科进修的厉重实质。

　　我接下来会先容学科的学问组织、深造与就业远景、劳动中金融学的操纵、行业内劳动境况，结尾希罕要核心先容的是怎么开启金融专业的职业生存。

　　各院校正在通识课和根蒂课上采取有所分别，但与金融学干系的学问框架险些都有涉及。

　　比如，本科金融学的干系课程能够被拆分为数学、经济学B体育、编程和金融学专业课程。

　　从难度上和上课依次上讲，绝大大批院校会把数学、经济学和编程的需要的干系课程放正在大一大二行为根蒂必修课，而金融学的重点课程公多于大三大四才入手下手上。

　　数学课程：平凡正在大一大二学年学完。此中某些课程是基于高中数学深化查究后变成的学科，比如微积分和概率论。要紧的数学课程能够分为三类：微积分类、代数类和概率论类。

　　经济学课程：经济学课程要紧有微观经济学、宏观经济学和计量经济学。此中，微观经济学要紧聚焦于微观消费者和微观企业的订价模子和销量模子，但对付金融学的进修不如宏观经济学和计量经济学那样厉重，是以不才面不再细致先容。

　　编程类课程：要紧发端于干系的编程措辞，比如 python，Stata，C++，SQL 等，详见 CS 类专业先容。

　　因为金融学是一个就业导向极强的学科，是以就业的细分偏向是最好的学科细分偏向。是以，能够分为银行与禁锢、证券与投资、保障、基金。

　　银行与禁锢：要紧劳动偏向有重心银行和贸易银行。央行的劳动与禁锢挂钩，是以，像政事经济学、泉币金融学、财务学等学科成为央行劳动的点金石。而对付贸易银行干系劳动，所需求的学问有贸易银行学，司帐学等。

　　证券和卖方：券商劳动又被称为卖方劳动，其请求从业者有深度发现金融器械价格的本领，细分类有投行、券商交易部、券商商酌所等。此中比如券商商酌所专一于应用自顶向下的商酌形式，商酌某一只股票、某一个行业的价格和潜力，是以所需的学问较多，比如投资学，固定收益证券，宏观经济学，国际金融B体育，公司金融等学科重点课程。

　　保障与精算：保障相较于其他金融学细分范畴较为独立。要紧涵盖学问点正在于对资产欠债表的把控，对改日危机的预测，一经对保障分项的精算。是以，所需求的学问涵盖保障学、精算学、危机打点和统计学等课程学问。

　　基金与买方：基金也称为买方，即通过向投资者筹钱，用于证券投资，进而赚取手续费和佣金。基金所需学问较多，比如投资学，固定收益证券，资产设备，危机打点，金融工程，金融衍生品等课程。

　　金融学是一个多种学问交叉出现的学科，是以其交叉学科极度多。最榜样的是与数学贯串出现的量化金融学。

　　量化金融学是以数学器械和编程措辞，策画金融产物的价格，并用于诱导来往和计谋构修的学科。

　　此中，量化投资学属于投资学的一种金融，要紧操纵于丰富衍生品和资产组合的计谋构修或设备。因为资产数目浩繁，并且收益组织丰富，是以构修数学模子举办认识，用编程措辞举办策画，并得出设备或计谋结果。

　　其它，量化危机认识也是一个厉重偏向，应用数学模子的形式，描写来往中的危机性，并应用金融器械举办危机担任，进而实行危机打点的步伐金融。

　　金融学虽然课程实质不如理科难学，但因为对推行的请求较高，无论是申请保研、考研、出国仍是直接劳动，对干系实验的请求都很高。

　　良多同窗为了争取保研、考研或出国的名额拼劲总共精神正在勤奋，为了获取劳动委派的资历加班加点到子夜 12 点。996，007 一经是这个行业的常态。

　　但这个行业又是一个价格导向的行业，即使你肯展现我方的价格，为我方的理思而斗争，坚信绝大大批人会看到你的勤奋和生长的B体育！你也终会有所回报 ~

　　与其他专业相同，进修金融学的学生改日要迈向劳动岗亭，而怎么打定入行，对付诸位同窗诟谇常厉重的。

　　庄子云，不积跬步，无乃至千里；不积幼流，无以成江海。打牢根蒂，本领攀高起金融大厦。

　　是以，我将从私人禀赋，入行前打定，改日出道等三大局限，展现出一个有逻辑性的开启金融行业职业生存的进程。

　　禀赋即最初有什么天分，比如锅的巨细和形态，是能烹调成饕餮大菜仍是珍馐幼鲜；

　　金融金融，英文翻译成 finance，它有多种寄义，比如融资、理财等。而金融的实质是优点的订价与换取。

　　比如，股票这种金融产物价格为多少钱，怎么来往和让与，这些都是榜样的金融题目。

　　金融行业是一个价格导向型的行业，每一件东西都市被行业境况所订价，无论是私人的勤奋仍是禀赋，都市被行业团体境况给与一个价格，再通过价格加权取和，获得了私人对付行业的价格。

　　是以，劝进仍是劝退，更要紧的是领会我方可以出现多少价格，有多大锅下多少米。

　　即使禀赋足够，且私人勤学勤奋，那么正在一个公道的墟市逐鹿境况下，金融行业会成为私人告成的优秀垫脚石；

　　反之，即使禀赋不够，且私人没有剧烈的表现私人价格的愿望，那么劝退二字是需要的。

　　是由于明晰行业的人都晓畅，思获取告成，务必最大可以的表现我方的价格，并思方想法使得我方的价格被更多人所认同，是以绝大大批金融从业者都及其勤奋，并坚信墟市化逐鹿。

　　而且，这种行业配合的认同感正不时巩固，并且逐步落实到整体劳动和事件上，原委一段时代，行业变成了配合的斗争勤奋的价格观，每私人都有证实我方价格的急切感，因而行业逐步走向成熟，伴跟着内卷的空气也正在不时加剧。

　　即使原委屡屡当真的思索，以为我方并不适合这种价格观，那么能够自行劝退。三百六十行，行行出状元，总会有你适合的行业和能够大展拳脚的地方。

　　即使符合这种价格观，并应许为之付出勤奋，那么祝贺你，你能够测试明晰并进入这个行业，咱们接下来琢磨的实质会对你有相当大的帮帮。

　　禀赋对付金融行业从业者是一个环节性成分，有好的禀赋会给改日的打定阶段省却不少费事。咱们能够把金融行业所需求的禀赋分成五局限：性格，家庭，价格观，进修本领，好奇心。

　　金融工程是当今较为热点的一个专业，由于涉及到数学，金融，策画机的干系学问，因而进修的对象极为普及。正在美国的各个大学中，常见的名称席卷Mathematical Finance，Financial Engineering， Quantitative Finance等等。这些课程名字分别却有配合的特征，便是诈欺数学的形式，通过策画机的操作来处置金融的题目。

　　正在教学上，金融工程是一门归纳了金融学、数学和策画机科学的交叉学科，其课程平凡由大学的商学院、数学系和工程学院撮合讲课，其课程因为纠集于金融范畴，因而深度远远高出MBA金融方面 的课程，平凡席卷股票墟市认识、投资组合认识、期货和期权、资产订价、资金预算、固定收益认识、利率模子、金融危机打点等课程。

　　近年来，因为金融革新司空见惯，金融墟市起色得越来越丰富，正在以往守旧的股票 和债券上起色出了期货、期权等一系列新型投资器械，这便是平凡所说的金融衍生物。而怎么对这些金融衍生物举办订价，是投资银行所面对的一个困难。同时，因为金融投资器械的丰富化，少许基金打点公司越来越感觉守旧的投资体例难以依旧基金的高生长率，他们需求计划出加倍高级的投资组合来获取节余。是以，他们大宗需求那些既知晓金融墟市又罕见学操纵本领的复合型人才，而如此的人才正在墟市上极为稀缺。金融工程便是为了培育如此的人才而出现的。

　　20世纪末期，正在以美国为代表的西方昌隆国度金融，公司财政、贸易银行和投资银行营业的迅猛起色导致了一门新学科的成立，这便是金融工程。

　　目前正在学术界竣工发端共鸣的界说是由最早提出金融工程学观点的美国金融学教员 John Finnerty 提出的：“金融工程学席卷金融器械革新与形式的计划、 开荒和操纵, 并对处置金融中存正在的题目举办造造性的查究”。

　　创造于1991年的“ 国际金融工程师学会 ”（International Association of Financial Engineers，IAFE）推出广义的金融工程学的界说：“金融工程是将工程头脑引入金融区域归纳地采用种种劳动技能形式（要紧罕见学修模、数值策画、收集图解、仿真模仿等）计划、开荒和执行新型的金融产物，造造性的处置种种金融题目”。

　　不管称呼怎么，都是以数学器械和策画技能来修树金融墟市模子和处置金融题目标学科。其实质是诈欺种种衍生金融器械，依期权，期货，以及交流等，对金融范畴中的种种危机举办打点。这个专业侧重革新型金融器械与金融伎俩的计划、开荒与执行以及对金融题目予以造造性的处置。

　　到场金融工程的职员寻常被称之为金融工程师。他们正在金融工程行为中饰演着金融来往计划同意者(墟市到场者)、新概念的造造者和钻国法空子者(正在国法角落行为的人)的脚色。此中结尾一种脚色浮现正在税收范畴，便是金融工程师们的税收盘算行为。

　　金融工程连续都被以为是一个盛产学霸的专业，课程贯串数学+统计+编程+金融，算是超复合的贯串体劳动。

　　我本科是港理金融学专业的，结业之后就去恒生做了三年管培生，总的来说是一份相对高薪、轻松的劳动，正在这时代我又乘隙考过了HKICPA, CFA lv3 & FRM lv1 & lv2...

　　然而，正在劳动的进程中，我也正在不时思量职业起色的题目，我创造比拟于金融学表面性的学问，我可以更羡慕去做data和Modeling干系，不热爱日复一日的劳动，思做Coding修模干系的劳动。

　　说起来我申请的进程极度触目惊心，正在免职后我速即入手下手打定GRE考核，固然一战就拿到了330+的劳绩，但当时一经到邻近紧闭申请的ddl了。

　　因而，正在申请时我也没有领先大局限的美校，只投了ucb的金工金数硕士，不表对比庆幸，投一中一亨通入学了。

　　即使你和我相同，由于学业上、生涯上种种不料事项的阻误，没有实时的打定好，不懂得金融工程金融数学的申请请求、或者没有文书写作体味，雅思不表合，然而又思具有一个好的留学经过，不要焦心，我把我之前申请整顿的材料放不才面，能够直接点击下方领取，固然不行保障把你送进名校，但起码能够帮你省几个W的中介费。

　　卖方，买方，分别公司，以至统一个公司，统一个部分的分别quant组做的东西都不相同，着重的skill set也分别。

　　同时，只驾驭单金融方面的只是也不可，据我的考察来看，业界良多大佬，都不是金融配景身世的，而是物理，数学或者化学，统计的phd。

　　因而，这里可以要浅浅泼一下冷水，即使是金工master的话，一结业很难进到top hedge fund做计谋或者QR，就算进去了也是做DS或者coder。因而，道阻且长，还需求迟缓勤奋。

　　说到这里，可以有的人可以不太懂得DS和BA与金工金数的区别，感触都是数学+统计+编程+金融的组合而成的专业，下面我从找劳动的角度来道道两者的区别。

　　针对投行来说，投行寻常都市招募这几个专业，一个组寻常请求分别专业配景的组合。从这个大角度来说，他们都被普及的需求。

　　然而，即使岗亭有迥殊的请求，如quant research position，就需倘若金工/金数类人才，这一点需求希罕注视。近些年，金工金数的项目逐步变多，学校也扩招，现有的quant 岗亭并没有那么多，因而不需求去找其他专业的学生来弥补金工金数的就业缺口。

　　而数据科学，贸易认识的硕士属于对比万金油的专业，哪个行业都能够做。但寻常来说，数据科学要比贸易认识含金量更高，就业的机遇和工资也会更高。

　　总结来说，金工/金数的对口专业寻常便是Quant research，而且这两个专业的针对性极度强，否则也不会有特意给金工排名的 quantnet 排行版了。

　　正在最新的2022 quantnet 排名中，我记得 UCB紧跟正在巴鲁克后面位列第二。因而，即使你没申请到巴鲁克，UCB绝对是金工学生最佳的采取。

　　相对Columbia，NYU，CMU等其他学校，UCB中国粹生对比少，或者只占到50%，对有劳动体味的同窗友爱，时代对比短，惟有一年时代，此中还席卷三个月的internship。

　　当然，课程强度极度大，相当于一年要学一年半的东西。Berkeley也是最早开设MFE专业的学校，极度老牌。这十几年也很与时俱进，每年的课程都市做相应的调节。席卷开设Data Science, blockchain, cryptocurrencies，High frequency trading等课程。

　　与此同时，UCB的校友合联网也对比强健，加倍是career service。结业的时分，根本上每私人手里都市有几个offer能够采取。Top hedge fund也会特意来招人，投行也会要相应的维系合联，每年都市从项目内部招人。而且你会创造，良多投行的大佬同时也都是校友，正在雇用的时分也会很承认你的气力。

　　这类的hedge fund正在纽约极度多，香港也极度多，薪资福利良莠不齐，有深藏不漏、年尾高薪的，也有的可以都不sponsor H1B的。

　　投行寻常来说分FO和MO，FO比MO的工资、奖金都高，相应的口试难度大，劳动时代长，压力大，对比卷。但更有利于跳到买方。

　　MO QR工资，奖金都对比稳固，由于不和P&L挂钩，工资寻常和劳动年限直接挂钩。奖金取决于你们组的奖金池以及大老板怎么分派。我方的performance对奖金影响不是很大，寻常正在20% - 50%。

　　高盛和摩根，这两家投行的江湖位子都显而易见。之前另有“这两家能去一家便是三生有幸”的传说。

　　由于我之前正在高盛，其后跳到摩根，因而通常有人问我，高盛和摩根你更热爱哪家公司？

　　就我私人而言，高盛的派头加倍aggressive少许，劳动强度也更大，接连的绩效视察跟进，即使浮现得欠好就可以有被免职的危机；而摩根的周围会更大少许。

　　入职摩根也有一段时代了，我的劳动也正在迟缓进入正途，我或者列少许我方的劳动实质，对投行有风趣的友人也能够查看：

　　现正在的劳动时代极度弹性，一周只用去office 3天，劳动量也不是很大。劳动日放工会看电视，泅水，跑步。周末会打羽毛球，买菜，有时分去学车，看大夫，做facial，爬上，还正在explore中。

　　进修上面，我也安排入手下手新的gatech OMSC online master of CS专业。由于coding，CS 干系学问也是quant 的必备手艺，指望通过两三年的一个学硕补上我方的学问毛病吧。

　　当然，我我方也有我方的职业筹划，指望正在劳动中能够负担更多的项目，好久的主意可以跟大局限Financial Engineering的同窗相同，便是能够进到头部hedge fund做quant research，我也指望我方能够真的把之前学过的学问都materialize，学乃至用。

　　结尾，即使你对金工/金数出国留学或者干系就业另有疑难，能够先领取这份材料，或者直接私信问我。

　　这个要看学校课程的开设怎么，提议，即使真的要做金融工程这一行，本科绝对不行去学金融学，说得从邡一点，那是文科来的，学了阿谁你再思回金融工程，那就真的难了……除非你辅修数学、双专业数学之类的

　　本科最好就仍是金融工程或者是直接学数学、CS之类的理科，即使选了金融工程专业，也要主动去选偏数理偏向的课

　　结尾用当时跟良多人诠释金融工程的时分用的一句话来结果（某学订正金融工程硕士招生的名言金融，整体因由我忘了，我这也只是或者援用一下）B体育金融学与金融工程有什么区分？